صرافی سی | صرافی C حرفه ای در انتقال ارز

همه پلتفرم‌های معاملاتی در جهان، در همه بازارها، از بورس گرفته تا فارکس و ارزهای دیجیتال، بابت خدماتی که به شما ارائه می‌دهند کارمزد دریافت می‌کنند. کارمزد صرافی‌های ارز دیجیتال برای تریدرهایی که به‌طور مداوم معامله می‌کنند از اهمیت بالایی برخوردار است. اگر هدف شما از فعالیت در بازار ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری بلندمدت است و در سال چند معامله بیشتر انجام نمی‌دهید، مبلغ کارمزد ممکن است چندان برایتان اهمیت نداشته باشد؛ اما درباره ترید قضیه به‌کلی متفاوت است.

به‌عنوان‌ مثال، صرافی کوکوین (KuCoin) از هر سفارش چیزی حدود ۰.۱ درصد کارمزد دریافت می‌کند. اگر در این صرافی ترید کنید و در هفته دو معامله به ارزش ۳۰۰ دلار (حدود ۹ میلیون تومان) داشته باشید، در هر هفته مبلغ ۳۰ سنت (۹ هزار تومان) کارمزد پرداخت می‌کنید که می‌شود سالی حدود ۱۴ دلار (۴۲۰,۰۰۰ تومان). همان طور که مشاهده می‌کنید، با این حال که کارمزد ۰.۱ درصدی در ابتدا بسیار کوچک و ناچیز به نظر می‌رسد، اگر مجموع آن را در یک مدت‌زمان طولانی‌تر محاسبه کنید به رقم‌های بزرگ‌تری خواهید رسید. این در حالی است که صرافی کوکوین یکی از کمترین کارمزدها را در بین صرافی‌های ارز دیجیتال کسر می‌کند.

البته وقتی از کارمزد صرافی‌ها صحبت می‌کنیم، باید اشاره کنیم که سه نوع کارمزد در صرافی‌ها وجود دارد:

کارمزد معاملات، کارمزد برداشت و کارمزد توزیع سفارش‌ها. همان‌ طور که از نامشان پیداست، این سه نوع کارمزد مختص خدمات مختلف هستند و هرکدام در یک سرویس خاص به کار می‌روند.

مسئله کارمزد یکی از فاکتورهای مهم کاربران برای انتخاب یک صرافی ارز دیجیتال است. در همین راستا و به‌جهت اهمیت این مسئله، این مقاله را به بررسی میزان کارمزد در ۷ صرافی بزرگ و شناخته‌شده جهان اختصاص داده‌ایم. در ادامه مقاله ابتدا نگاهی به سه نوع مختلف کارمزد در صرافی‌های ارز دیجیتال خواهیم داشت و سپس کارمزدهای این ۷ صرافی را بررسی خواهیم کرد. با ما همراه باشید.

انواع کارمزد در صرافی‌ها

در قسمت قبل اشاره کردیم که صرافی‌ها سه نوع کارمزد تحت نام‌های کارمزد معاملات، کارمزد برداشت و کارمزد توزیع سفارش‌ها از کاربران خود دریافت می‌کنند.

کارمزد معاملات

کارمزد معاملات (Trading Fee) دارای انواع مختلفی است و بسته به نوع صرافی متمرکزی که در حال استفاده از آن هستید متفاوت است. صرافی‌های قدیمی‌تر ارزهای دیجیتال معاملات خود را به‌شکل صرافی‌کاربر انجام می‌دهند؛ اما این معاملات در برخی صرافی‌های جدیدتر به‌شکل کاربر-کاربر (یا همان همتابه‌همتا) انجام می‌شوند.

منظور از معاملات صرافی‌کاربر معاملاتی هستند که صرافی با استفاده از نقدینگی خود آنها را تکمیل می‌کند. این مسئله هم درباره خرید و هم درباره فروش ارزهای دیجیتال صدق می‌کند. صرافی‌هایی که از مدل صرافی‌کاربر استفاده می‌کنند، سفارش خرید کاربران را با استفاده از نقدینگی ارزهای دیجیتال خود و سفارش فروش کاربران را با استفاده از نقدینگی پول فیات خود انجام می‌دهند. از صرافی‌های شناخته‌شده‌ای که از این مدل استفاده می‌کنند، می‌توان به صرافی کوین بیس (Coinbase) اشاره کرد.

در برابر این نوع معاملات، معاملات کاربر-کاربر قرار دارند که در حقیقت کاربران با سفارش‌های عکس هم را به یکدیگر وصل می‌کنند.

صرافی‌هایی که مبتنی بر این مدل هستند، از یک نوآوری به نام «دفتر سفارشات» استفاده می‌کنند که همه سفارش‌های کاربران در آن ثبت می‌شوند. در این بین وظیفه صرافی این است که کاربران با سفارش‌های عکس هم را به یکدیگر متصل کند.

به‌عنوان مثال، فرض کنید که کاربری قصد خرید ۰.۵ بیت کوین را دارد و در طرف دیگر، کاربری را داریم که می‌خواهد ۰.۵ از بیت کوین‌های خود را بفروشد. این دو کاربر در یک صرافی همتابه‌همتا به یکدیگر وصل خواهند شد و صرافی‌ هم مبلغ کمی را در ازای این سرویس خود، به‌عنوان کارمزد کسر خواهد کرد.

با این حال که معاملات صرافی‌کاربر پیچیدگی کمتری دارند و استفاده از آنها برای کاربران راحت‌تر است، میزان کارمزد در معاملات کاربر-کاربر به‌‌مراتب کمتر است. صرافی‌های کاربر-کاربر تنها مبلغ اندکی را در قالب کارمزد و در ازای وصل‌کردن سفارشات دریافت می‌کنند.

کارمزد توزیع معاملات

در قسمت قبل اشاره کردیم که کارمزد معاملات در صرافی‌های کاربر-کاربر کمتر است؛ اما این صرافی‌ها هم با چالشی مواجه هستند که گاهی هزینه کاربران را بدون اینکه خودشان اطلاع داشته باشند بالا می‌برند. همان طور که توضیح دادیم، شیوه کار این صرافی‌ها به این شکل است که سفارش‌های عکس هم را به یکدیگر متصل می‌کنند؛ اما طبیعی است که همیشه سفارشاتی دقیقاً عکس هم در دفتر سفارشات صرافی وجود نخواهند داشت.

در چنین شرایطی، صرافی سفارش‌ها را با نزدیک‌ترین سفارش و قیمت موجود تکمیل می‌کند، خصوصاً درباره سفارش‌های بازار (Market Orders) که کاربر قیمت مشخصی برای آنها تعیین نکرده است.

حال اگر کمترین قیمت موجود در بین سفارش‌های فروش، از بیشترین قیمت موجود در بین سفارش‌های خرید کمتر باشد، صرافی این دو سفارش را به یکدیگر متصل کرده و سود حاصل از این اختلاف قیمت را از آن خود می‌کند.

بنابراین همان طور که متوجه شده‌اید، این مبلغ یک کارمزد رسمی با درصد ثابت نیست، بلکه مبلغ متغیری است که به صرافی اختصاص پیدا می‌کند و کارمزد توزیع معاملات (Trading Spread) نام دارد.

نکته جالب این است که هیچ‌یک از تریدرها هم متوجه این مسئله نخواهند شد. به همین علت است که برخی از افراد، شفافیت صرافی‌های متمرکز را زیر سؤال می‌برند و معتقدند که این صرافی‌ها شفافیتی را که از آنها انتظار می‌رود ندارند.

راه‌حل این مسئله، افزایش تعداد کاربران و معاملات صرافی است. هرچه یک صرافی بزرگ‌تر و تعداد سفارش‌های آن بیشتر باشد، با برایند قیمتی معقول‌تری روبه‌رو می‌شویم، امکان وجود چنین فاصله‌‌هایی کمتر می‌شود و سفارش‌ها به هم نزدیک‌تر خواهند شد.

کارمزد برداشت

در نهایت یکی از رایج‌ترین کارمزدهایی که هنگام استفاده از صرافی‌های ارز دیجیتال پرداخت می‌کنید، کارمزد برداشت (Withdrawal Fee) است. کارمزد برداشت همان طور که از نامش پیداست، کارمزدی است که هنگام برداشت دارایی‌های دیجیتال خود از صرافی و انتقال آن به یک کیف پول دیگر پرداخت می‌کنید.

کارمزد برداشت در همه صرافی‌ها بالاتر از کارمزد معاملات است. دلیل این مسئله این است که زمانی که شما یک ارز دیجیتال را در درون حساب خود در صرافی به یک ارز دیگر تبدیل می‌کنید، در حقیقت تراکنشی را در بلاک چین ثبت نمی‌کنید. صرافی این معاملات و تبدیل‌ها را با استفاده از محاسبات مخصوص خود انجام می‌دهد؛ اما زمانی که می‌خواهید دارایی خود را از حساب صرافی خارج کنید، قضیه فرق می‌کند.

در این صورت تراکنش شما باید روی بلاک چین ثبت شود و می‌دانید که ثبت‌شدن هر تراکنشی روی بلاک چین، کارمزدی دارد که متعلق به خود آن بلاک چین است و ارتباطی به صرافی ندارد. این کارمزد در حقیقت «کارمزد شبکه» نام دارد. کارمزد شبکه در بلاک چین اتریوم گس (Gas) نامیده می‌شود و در هر بلاک چینی بسته به میزان ترافیک آن متفاوت است.

وب‌سایت‌هایی وجود دارند که می‌توانید میزان کارمزد شبکه بلاک چین‌های مختلف را در آنها مشاهده کنید. وب‌سایت ycharts یکی از نمونه‌های همین وب‌سایت‌هاست.

شاید برای شما هم پیش آمده باشد که میزان کارمزد شبکه یک بلاک چین را در همین وب‌سایت‌ها جست‌وجو کنید و متوجه شوید کارمزدی که صرافی برای برداشت دارایی‌ها تعیین کرده، از کارمزد شبکه بیشتر است. اختلاف بین کارمزد شبکه و کارمزد برداشت صرافی، در حقیقت سودی است که به صرافی تعلق می‌گیرد.

حال که با انواع کارمزد در صرافی‌ها آشنا شدیم، می‌توانیم کارمزد برخی از معروف‌ترین صرافی‌های ارز دیجیتال جهان را با هم مقایسه کنیم. البته همان طور که اشاره کردیم، کارمزد توزیع سفارش‌ها مبلغ ثابتی نیست که بتوان آن را مقایسه کرد؛ اما ازآنجاکه صرافی‌هایی که به آنها اشاره می‌کنیم حجم معاملات بالایی دارند و تعداد سفارش‌های آنها زیاد است، مشکل فاصله بین سفارش‌ها در آنها خیلی جدی نیست.

همچنین برای مقایسه این صرافی‌ها، فاکتور «کارمزد معاملات آتی» را هم اضافه کرده‌ایم. می‌دانید که معاملات آتی نوع خاصی از معاملات هستند که در لحظه انجام نمی‌شوند و تحقق آنها مشروط به وقوع اتفاقات خاص در آینده است. برخی صرافی‌ها برای معاملات آتی کارمزدهای متفاوتی از معاملات معمولی در نظر می‌گیرند

کارمزد صرافی کوکوین

کوکوین (Kucoin) یکی از صرافی‌های قابل‌اعتماد ارزهای دیجیتال است که در سال 2017 در هنگ‌ کنگ کار خود را آغاز کرد. این صرافی لقب «صرافی مردم» را به خود اطلاق می‌کند و بیش از ۸ میلیون کاربر در سراسر جهان دارد. کوکوین در زمان نگارش این مقاله از نظر حجم معاملات، پنجمین صرافی ارز دیجیتال بزرگ جهان است.

تأمین امنیت دارایی‌های کاربران در کوکوین از اهمیت بالایی برخوردار است و این صرافی از روش‌های مختلفی از جمله کیف پول‌های ریزبرداشت، رمزنگاری چندلایه و احراز هویت دومرحله‌ای برای تأمین ایمنی استفاده می‌کند. کوکوین هم‌اکنون در سنگاپور واقع است.

صرافی کوکوین از ارزهای دیجیتال زیادی پشتیبانی می‌کند و یک اپلیکیشن موبایل هم دارد.

تریدرها در این صرافی از امکاناتی مثل معاملات مارجین، اسپات، معاملات آتی و بازار همتابه‌همتا بهره‌مند می‌شوند. این صرافی به یک ربات ترید هم مجهز است که می‌توانید از آن برای افزایش میزان سودتان استفاده کنید. امکان وام‌دهی ارز دیجیتال در کوکوین وجود دارد. تنها نکته منفی در رابطه با کوکوین، بخش پشتیبانی مشتریان است که طبق شواهد موجود، آن‌طور که باید رضایت‌بخش نبوده است. حجم معاملات صرافی کوکوین در ۲۴ ساعت حدود ۲.۷ میلیارد دلار است.

کارمزد معاملات

کارمزدی که صرافی کوکوین برای خریدوفروش ارزهای دیجیتال در نظر گرفته، بسته به حجم معامله متفاوت است. برای معاملاتی با حجم معمول، این صرافی حداکثر ۰.۱ درصد کارمزد دریافت می‌کند. اگر از توکن KCS که توکن بومی کوکوین است برای پرداخت کارمزد استفاده کنید، حدود ۲۰ درصد تخفیف دریافت می‌‌کنید و همین کارمزد هم به ۰.۰۸ درصد می‌رسد.

کارمزد برداشت

صرافی کوکوین هم مثل کارمزد معاملات آن پایین است. در این صرافی برای هر ارز دیجیتال یک مقدار مشخص تعیین شده که معمولاً کمتر از ۰.۱ درصد است. همچنین باید اشاره کنیم که کارمزد برداشت کوکوین برای چند ارز خاص رایگان است. در این فهرست می‌توانید ارزهای دیجیتالی که کوکوین از آنها پشتیبانی می‌کند و کارمزد برداشت آنها را به‌طور کامل مشاهده کنید.

کارمزد صرافی بایننس

بایننس (Binance) بزرگ‌ترین صرافی‌ ارز دیجیتال جهان از نظر حجم معاملات روزانه است. این صرافی در سال ۲۰۱۷ تأسیس شد. مؤسس بایننس یک توسعه‌دهنده نرم‌افزار معروف به نام چانگ‌پنگ‌ ژائو (Changpeng Zhao) ملقب به CZ است.

این صرافی ابتدا در چین قرار داشت؛ اما پس از افزایش حساسیت‌های قانونی چین نسبت به ارزهای دیجیتال، به جزایر کیمن (Cayman) منتقل شد. صرافی بایننس بارها مورد حملات هکری قرار گرفته است.

حجم معاملات این صرافی در ۲۴ ساعت حدود ۳۰ میلیارد دلار است و در صدر جدول معاملات روزانه قرار دارد.

بایننس از بیش از ۳۰۰ ارز دیجیتال پشتیبانی می‌کند و کوین‌ها و توکن‌های جدید به‌طور مرتب به آن اضافه می‌شوند. این صرافی همچنین یک بازار NFT برای خریدوفروش توکن‌های غیرمثلی دارد.

کارمزد صرافی FTX

صرافی ارز دیجیتال FTX طیف وسیعی از محصولات از جمله مشتقات، قراردادهای اختیار معامله و توکن‌های اهرمی را ارائه می‌کند. این صرافی ویژگی‌های زیادی دارد که برای تریدرهای حرفه‌ای و شرکت‌های معاملاتی بسیار کاربردی هستند. همچنین معاملات اسپات خوب و ساده‌ FTX برای تازه‌واردان این عرصه هم مناسب هستند. صرافی FTX از بیش از ۱۳۰ ارز دیجیتال پشتیبانی می‌کند و روزانه حدود ۵ میلیارد دلار معامله ثبت می‌کند.

با استفاده از FTX می‌توانید به‌راحتی و به‌سرعت کوین‌ها و توکن‌های خود را با یکدیگر معامله کنید. اپلیکیشن FTX برای سیستم عامل‌های اندروید و iOS موجود است. این صرافی همچنین یک بازار NFT هم دارد.

کارمزدهای FTX نسبتاً پایین هستند و ۱ درصد از کل کارمزدها به خیریه اختصاص می‌یابد. کاربران همچنین می‌توانند با سهام‌گذاری توکن بومی FTX با نام FTT، از صرافی سود دریافت کنند.

کارمزد معاملات

FTX به‌ازای هر ترید تا حداکثر ۰.۰۷ درصد از کاربران کارمزد می‌گیرد. در این صرافی نیز مانند برخی صرافی‌های دیگر، در صورت بالارفتن مقدار سفارش، میزان کارمزد کاهش پیدا می‌کند.

کارمزد برداشت

در FTX از سیستم جالبی پیروی می‌کند. درباره بیت کوین، اگر میزان برداشت شما کمتر از ۰.۰۱ بیت کوین باشد، در هر روز می‌توانید یک برداشت رایگان داشته باشید و تنها کارمزد بلاک چین بیت کوین را پرداخت کنید. اگر بیشتر از ۰.۰۱ بیت کوین برداشت کنید، کارمزدی پرداخت نمی‌کنید.

برداشت‌های مرتبط با اتریوم و توکن‌های ERC-۲۰ نیز در صورتی که توکن FTT داشته باشید رایگان هستند و در غیر این صورت مشمول کارمزد می‌شود.

کارمزد صرافی جمینای

صرافی جمینای (Gemini) واقع در ایالات‌ متحده از سال ۲۰۱۴ کار خود را آغاز کرد. این صرافی تأییدیه قانونی اداره خدمات مالی ایالت نیویورک (NYSDFS) را دریافت کرده است. جمینای هم دو پلتفرم عادی و پرو دارد. پلتفرم پروی جمینای «اکتیو تریدر» (ActiveTrader) نام دارد و تنها نسخه تحت وب دارد؛ اما نسخه عادی جمینای اپلیکیشن مخصوص خود را هم دارد.

جمینای از بیش از ۵۰ ارز دیجیتال پشتیبانی می‌کند و کارمزدهای آن نسبتاً پایین هستند. حجم معاملات ۲۴ ساعته این صرافی حدود ۷۰ میلیون دلار است.

جمینای شباهت زیادی به کوین بیس دارد؛ با این تفاوت که از کوین‌های کمتری پشتیبانی می‌کند. البته جمینای امکان سهام‌گذاری ارزهای دیجیتال را هم در اختیار کاربران قرار می‌دهد، در صورتی که این امکان در کوین بیس موجود نیست.

بنابراین این صرافی برای آن دسته از کاربران که تمایل دارند ارزهای دیجیتال خود را هولد کنند و در عین حال از آنها سود دریافت کنند مناسب است؛ اما برای تریدرهای فعالی که تعداد معاملاتشان بالاست، بهترین گزینه ممکن نیست.

جمینای اولین صرافی‌ عرضه‌کننده قراردادهای آتی بیت کوین در دسامبر ۲۰۱۷ بود. هیئت بازرگانی معاملات قراردادهای اختیار معامله شیکاگو (Chicago Board Options Exchange) از جمینای به‌عنوان بستر تسویه روزانه قراردادهای آتی بیت کوین استفاده می‌کند.

کارمزد معاملات

پلتفرم عادی جمینای بر اساس سطح قیمتی سفارش موردنظر، بین ۱.۵ تا ۳ درصد کارمزد دریافت می‌کند؛ اما پلتفرم اکتیوتریدر آن چیزی حدود ۰.۳۵ درصد یا کمتر کارمزد می‌گیرد.

کارمزد برداشت

جمینای هم مانند سایر صرافی‌های این مقاله، به ارز دیجیتالی که قصد برداشت آن را دارید بستگی دارد. البته جمینای در ابتدا ۱۰ برداشت رایگان در اختیار کاربران قرار می‌دهد و پس از آن، معمولی را که بتواند کارمزد شبکه را پوشش دهد کسر می‌کند.

کارمزد صرافی کریپتوداتکام

کریپتوداتکام (crypto.com) صرافی ارز دیجیتالی است که رشد بسیار خوبی داشت و توانست در مدت‌زمان کم، حجم معاملات خود را افزایش دهد. برای ورود به این صرافی هم می‌توان از مرورگر استفاده کرد و هم از اپلیکیشن مخصوص صرافی که از همه امکانات پشتیبانی می‌کند.

از جمله امکانات صرافی کریپتوداتکام می‌توان به سهام‌گذاری، وام‌دهی، وام‌‌گرفتن، معاملات اسپات و مارجین، بازار NFT و کارت نقدی ویزا اشاره کرد. این صرافی از بیش از ۱۴۰ ارز دیجیتال پشتیبانی می‌کند و همچنین دارایی‌های کاربران را بیمه می‌کند. حجم معاملات کریپتوداتکام در ۲۴ ساعت حدود ۳۷۰ میلیون دلار است.

کریپتوداتکام به‌ازای هر معامله، ۰.۴ درصد کارمزد می‌گیرد. این کارمزد با سهام‌گذاری توکن CRO (توکن بومی کریپتو داتکام) کاهش می‌یابد.

کارمزد برداشت کریپتوداتکام به‌اندازه‌ای است که کارمزد شبکه ارز دیجیتال موردنظر کاربر را پوشش دهد.

کارمزد صرافی کوینکس

کوینکس (Coinex) یک پلتفرم معاملاتی ارز دیجیتال است که در دسامبر ۲۰۱۷ تأسیس شد. این صرافی بیش از ۲ میلیون کاربر از بیش از ۱۰۰ کشور دنیا دارد و عملکرد سریع و تجربه کاربری بسیار خوبی را در واریز و برداشت از خود نشان داده است. یکی از نقاط قوت کوینکس، پشتیبانی از زبان‌های مختلف از جمله زبان فارسی است.

اعضای اصلی تیم کوینکس را شرکت‌های برتر مالی و فناوری جهان تشکیل می‌دهند. حجم معاملات روزانه کوینکس حدود ۵۳ میلیون دلار است.

کوینکس حدود ۰.۲ درصد است؛ اما اگر حجم معاملات بالایی داشته باشید، مشمول تخفیف خواهید شد.

کوینکس هم با توجه به ارز دیجیتال موردنظر کاربران متغیر است؛ اما روی‌هم‌رفته این صرافی کارمزدهای برداشت منصفانه‌ای دارد و برای برخی ارزها، هیچ کارمزدی دریافت نمی‌کند.